Banca y conciliación
Entiende conexiones de cuentas bancarias, open banking, extractos, revisión de movimientos y vinculación de documentos.
La sección Banca muestra cuentas bancarias, movimientos y si cada movimiento tiene el documento o explicación que tu contable necesita.
Banca ayuda a Numonis y a tu contable a conciliar movimientos con facturas, tickets y documentos justificativos.
Qué significa open banking
Cuando Numonis dice conectar una cuenta bancaria, significa crear una conexión de open banking. Autorizas a un proveedor regulado a leer información de movimientos de tu banco para que la plataforma Numonis pueda mostrar movimientos y ayudar en la conciliación.
La conexión es de solo lectura en la plataforma Numonis. Se usa para importar movimientos y saldos; no permite a Numonis mover dinero desde tu cuenta bancaria.
Qué puedes hacer en Banca
- Conectar una cuenta bancaria mediante open banking.
- Añadir una cuenta bancaria manual si open banking no está disponible.
- Subir extractos bancarios periódicamente cuando una cuenta bancaria no pueda conectarse.
- Revisar movimientos y documentos pendientes.
- Vincular un documento existente a un movimiento.
- Subir un documento directamente desde el detalle del movimiento.
- Actualizar o reconectar una conexión bancaria caducada.
Preguntas frecuentes
¿Debo conectar mi cuenta bancaria personal?
Conecta cuentas bancarias usadas para actividad del negocio. Si una cuenta bancaria personal incluye movimientos del negocio, consúltalo con tu contable antes de conectarla.
¿Puedo conectar una tarjeta de crédito?
Algunas tarjetas de crédito pueden aparecer como cuentas bancarias si el banco o proveedor las expone. Si la tarjeta no se puede conectar, sube extractos periódicamente para que tu contable pueda revisar los movimientos.
¿Es seguro el open banking?
El acceso de open banking se basa en consentimiento y proveedores regulados de servicios de pago. La plataforma Numonis usa Kontomatik para conexiones bancarias, y Kontomatik aparece como proveedor de información de cuentas. La Autoridad Bancaria Europea mantiene registros PSD2 de proveedores autorizados o registrados.